تداول الخيارات أو الاستثمار

تداول الخيارات الثنائية: الرهان أو الاستثمار؟

تداول الخيارات الثنائية يشبه إلى حد كبير الرهان في نواح كثيرة، ونتيجة لذلك، قد يرى البعض تداول الخيارات الثنائية أقرب في شكل القمار مما هو عليه للاستثمار المالي. لذا، ما هو؟

في هذه المقالة، سوف نستعرض تداول الخيارات الثنائية ونناقش لماذا يجب أن ينظر إلى هذا النوع من الأدوات المالية على أنه استثمار بدلا من الرهان.

ما هي الخيارات الثنائية؟

والخيار الثنائي هو عائد ثابت وأداة مالية محدودة المخاطر تمكن المشتري من التكهن بما إذا كانت قيمة الأسهم أو سعر صرف العملات الأجنبية أو مؤشر أو سلعة ستزيد أو تنخفض بالقيمة بنهاية فترة زمنية محددة سلفا.

إن العقد هو أساسا عقد بين طرفين يقدم فيه المصدر لمنح المشتري عائد ثابت إذا كان الأصل الذي يتم كتابة العقد عليه ينفذ بطريقة معينة بنهاية فترة معينة من الزمن.

من أجل فهم كامل لوظائف هذه الأداة المالية، دعونا نأخذ خيار ثنائي الفوركس الصادر عن سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي (ور / أوسد) كمثال على ذلك.

في هذه الحالة، لنفترض أن هذا الرهان الفوركس ثنائي يقدم عوائد 80٪ وانتهاء صلاحية ساعة واحدة بعد تنفيذه. إذا اتخذ المشتري موقفا بأن سعر الصرف سيكون أعلى من سعره الحالي، يستثمر 100 دولار وينفذ التجارة، وقال انه أو انها تقول أساسا "أعتقد أن سعر اليورو / الدولار سوف تزيد في قيمة في ساعة واحدة.

إذا كان سعر الصرف في نهاية الساعة أعلى من سعره السابق عند التنفيذ، ينتهي الخيار في المال ويدفع 180 دولارا (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، الأمر الذي يؤدي إلى ربح قدره 80 دولارا (180 دولارا للدفع - 100 دولار للاستثمار).

إذا كان سعر الصرف عند انتهاء الصلاحية أقل من سعره السابق عند التنفيذ، فإن الخيار ينتهي من خارج المال وفقدان 100 $ الاستثمار (ملاحظة: بعض وسطاء ثنائي تقدم دفعات خارج المال من ما يصل الى 15٪ من مبلغ الاستثمار).

وباختصار، فإن عقد الخيار الثنائي هو أداة مالية كل شيء أو لا شيء على أساس قيمة عدة فئات من الأصول الأساسية التي توفر للمشتري إمكانيات اثنين: 1.) العوائد إذا نجحت؛ أو 2.) لا دفع تعويضات إذا فشلت.

اختيار الأصول.

قد يجد بعض الناس صعوبة في اختيار الأصول التي يرغبون في الاستثمار فيها. إذا كنت ترغب في الحصول على أفضل في التداول، يجب أن يكون من الحكمة أن نعرف أنه من الأفضل دائما للتداول لصالحك ولصالحك.

في حين أن حساب تجريبي متاح بسهولة لك لاختبار المهارات التجارية الخاصة بك، وبالنسبة لك للحصول على شعور أفضل من ما هو عليه، فهمك معرفة الأصول أو الأسهم معينة سوف توفر لتكون مهمة جدا في نجاحك في صناعة التداول لأنها سوف تأتي في متناول اليدين في الأوقات التي يجب اتخاذ قرار مالي حاسم. عندما يحين الوقت وتحتاج إلى اختيار أي الأصول أو الأسهم كنت ترغب في الاستثمار في، والتفكير في شيء قريب جدا قلبك، وهو شيء كنت حقا متحمسا.

على سبيل المثال، إذا كنت والفيسبوك الخاص بك التطبيق لا ينفصلان تماما بسبب أشرطة الفيديو مضحك يمكنك مشاهدة أثناء انتظار اوبر الخاص بك، لماذا لا تختار الفيسبوك كما الأصول الخاصة بك؟ قد ترغب في تخصيص وقت عندما يمكنك إجراء بحث متعمق حتى تعرف المزيد عن الفيسبوك وكيف تعمل إدارتها. يمكنك تتبع كيف جيدة أو كيف سيئة فعلوا في الماضي فقط مستندة على تاريخها المالي في سوق الأوراق المالية. بحلول الوقت الذي كنت فعلت القيام البحوث الخاصة بك، وكنت قد اتخذت بالفعل قرار فاقد الوعي ما إذا كان الفيسبوك هو شيء كنت ترغب حقا في أن تستثمر في.

تداول الخيارات الثنائية مقابل الرهان.

وبما أن قيمة الخيار الثنائي تستند فقط إلى قيمة الأصل المالي الأساسي الذي تم إصداره، فهناك عدة طرق للاستثمار في الخيارات الثنائية استنادا إلى تحليل السوق السليم والأبحاث التي يمكن إجراؤها على الأصل الأساسي. وبهذه الطريقة، تداول الخيارات الثنائية يقدم واحد القدرة على قاعدة قرار واحد على مجموعة واسعة من البيانات المالية قبل اتخاذ التجارة، وبالتالي يختلف عن الرهان.

من أجل توضيح أكثر وضوحا لماذا تداول الخيارات الثنائية يختلف من الرهان، دعونا نأخذ مثال على خيار ثنائي صدر على قيمة الذهب.

إذا بدأت الأسواق المالية تشهد تقلبا خطيرا في أعقاب حدث غير عادي يثير الخوف وعدم اليقين بين المستثمرين، فقد أظهرت التجربة السابقة أن ذلك سيولد عادة زيادة عميقة في الطلب على الذهب مع تصفية المستثمرين لممتلكاتهم المالية "الأكثر استقرارا" لصالح من استثمارات "أكثر استقرارا" مثل الذهب. هذا الطلب المتزايد عادة ما يؤدي إلى زيادة سعر أوقية الذهب، لأننا نعلم أنه استنادا إلى قوانين العرض والطلب، وارتفاع الطلب على المنتج، وارتفاع احتمال أن سعر المنتج سوف ترتفع . على هذا النحو، خلال فترة تقلبات السوق العالية، قد يكون من المربح التكهن بأن قيمة الذهب سوف تزيد عن طريق الاستثمار في خيار ثنائي الذهب.

الرهان لا يوفر القدرة على استخدام المنطق المذكور آنفا لأن الرهان يعني ببساطة دخول الرهان على أساس نتيجة غير مؤكدة من أي حدث. وتتيح الخيارات الثنائية لأحد إجراء التحليل فيما يتعلق بالقوة أو الضعف المحتملين للأصل المالي، ومن ثم السماح بمزيد من الحافة في تحديد نتيجة مستقبلية.

استنتاج.

يجب أن يكون من المسلم به أن الخيارات الثنائية هي عالية المخاطر، وارتفاع العائد الأدوات المالية، وبالتالي قد خطر والعوائد من تداول الخيارات الثنائية قد تشبه تلك المرتبطة الرهان. ومع ذلك، تداول الخيارات الثنائية لا يختلف عن العديد من الأشكال الأخرى من المضاربة في الأسواق المالية مثل تداول الخيارات الفانيليا، تداول العقود الآجلة وأكثر، وبالتالي لا ينبغي اعتبار أي شيء آخر غير الاستثمار المالي.

إيجابيات وسلبيات التداول اليومي مقابل الاستثمار على المدى الطويل.

اختر أحد أنماط التداول هذه، أو نفذ كلا الأمرين.

التداول اليومي والاستثمار هما شكلان قابلان للتداول، ويختار العديد من التجار القيام بهما معا. التداول اليومي يقوم بعمل الصفقات التي تستمر لثواني أو دقائق، مع الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل في سعر الأصل. مع التداول اليوم، يتم فتح جميع المراكز وإغلاقها في نفس اليوم. الاستثمار هو جعل الصفقات التي فقدت أشهر، وغالبا ما سنوات. قد تكون عملية صنع القرار للتجارة اليومية مختلفة تماما عن الاستثمار، ومهارات مختلفة وسمات شخصية (على الرغم من أن العديد منها هي نفسها) مطلوبة لكل منهما.

في نهاية المطاف، يتم تشجيع بعض الاستثمار دائما، كما هو شكل أكثر سلبية من الدخل وتوليد الثروة من التداول اليوم. ومع ذلك، إذا كنت بدأت للتو في الأسواق، وتحاول أن تقرر أين تريد أن تركز جهودك أولا، هذا الدليل سوف تساعدك على اتخاذ هذا القرار. تعرف على كيفية التداول اليومي والاستثمار تختلف من حيث متطلبات رأس المال، والالتزامات الوقت والمهارات ومتطلبات علم النفس والعائدات المحتملة.

يوم التداول مقابل الاستثمار: متطلبات رأس المال.

تتطلب مخزون التداول اليومي في الولايات المتحدة رصيد حساب لا يقل عن 25000 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية). لا يوجد حد أدنى قانوني ليوم التداول في أسواق العملات، ولكن بدءا من $ 1،000 يوصى به. إلى العقود الآجلة التجارة اليوم، تبدأ مع ما لا يقل عن 5000 $ إلى 7،500 $.

ويتم الاستثمار عادة في سوق الأوراق المالية. العقود الآجلة لها تاريخ انتهاء الصلاحية، لذلك لا تعتبر مثالية للتداولات طويلة الأجل. يمكن استخدام العملات للتداول على المدى الطويل، ولكن الخيارات محدودة حيث قد لا تكون هناك دائما تجارة طويلة الأجل في عالم مع عدد قليل نسبيا من العملات مستقرة وقابلة للاستثمار (بالمقارنة مع الآلاف من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها، والتي يمكن كما تستخدم لتداول العقود الآجلة والعملات بشكل غير مباشر).

اعتمادا على كيفية اختيار شخص للاستثمار، فإن رأس المال البدء المطلوبة تختلف. لنفترض أن الشخص يريد امتلاك ثلاثة أسهم أو صناديق استثمار متداولة على الأقل. لا يوجد حد أدنى من الحد الأدنى الذي يحتاجه الشخص للاستثمار، ولكن يجب النظر في اللجان بعناية عند إجراء عمليات شراء بكميات صغيرة من رأس المال. نفترض أن عمولة تهمة 7 $ في التجارة.

في حالة شراء 100 دولار من الأسهم في وقت واحد، تعمل اللجنة إلى رسم بنسبة 7٪. هذا حاد! قارن ذلك مع الشخص الذي يشتري $ 1،000 من الأسهم في وقت واحد؛ فإن الرسم 7 $ فقط 0.7 في المئة من رأس المال. وبينما تبقى اللجنة كما هي، عندما تكون مقارنتها برأس المال المستثمر، تكون الرسوم أكثر تكلفة بكثير على كميات صغيرة من رأس المال. وتذكر أنك تدفع عمولة أخرى عند البيع. وهذا يعني أنه على استثمار 100 دولار تحتاج إلى جعل 14 في المئة فقط على التعادل، وهو أكبر بكثير من إعاقة من الشخص الذي يستثمر 1000 $ في وقت واحد، ويحتاج فقط لجعل 1.4 في المئة إلى التعادل. نشر رأس المال في قطع أكبر هو أفضل بكثير.

حاول انقاذ ما لا يقل عن 1،000 $ قبل إجراء الأسهم أو إتف شراء (العديد من صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تستثمر في العمولة، مع بعض السماسرة). وبهذه الطريقة، لا تأخذ اللجان مثل هذه النسبة الضخمة من رأس المال الخاص بك على كل عملية شراء. إنقاذ 1000 $، استثماره، وتوفير 1،000 $ واستثماره هو أفضل بكثير من شراء 100 $ قيمتها من الأسهم كل شهر. هذا يفترض أيضا أن كنت تفعل شراء الخاصة بك من الأسهم. إذا كنت تستثمر شهريا في خطة مساهمة العمل، عادة ما يتم وضع الأموال في صندوق مشترك (أو عدة) التي لا يوجد رسوم مقدما (بدلا من ذلك يتم خصم الرسوم سنويا، عادة بمعدل 1 في المئة، وأحيانا مع رسوم إضافية عندما يتم سحب الأموال).

ملخص: للاستثمار، إذا كنت تشتري الأسهم الخاصة بك، في محاولة لإنقاذ ما لا يقل عن 1،000 $ قبل إجراء عملية شراء. مع كل 1،000 $ (أو أكثر)، إجراء عملية شراء إضافية، وتوسيع ببطء محفظة لثلاثة أو أكثر من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت لا تحتاج إلى دفع عمولات (على بعض مشتريات صندوق الاستثمار الأوروبي، أو إلى خطة استثمار شركة، على سبيل المثال)، يمكنك استثمار الأموال كما لديك. لتداول اليوم، سوف تحتاج إلى 1000 دولار على الأقل لتداول العملات، 5000 $ أو أكثر للتداول الآجلة أو ما لا يقل عن 25،000 $ للأسهم التداول اليوم.

هناك أيضا وسط وسط بين الاستثمار والتداول اليوم، ودعا التداول سوينغ، وهو عندما الصفقات تستمر لبضعة أيام لبضعة أشهر.

يوم التداول مقابل الاستثمار: التزامات الوقت.

يتطلب التداول اليومي التزاما يوميا، عادة لمدة ساعتين على الأقل.

على استعداد لبدء بناء الثروة؟ اشترك اليوم لمعرفة كيفية حفظ للتقاعد المبكر، معالجة الديون الخاصة بك، وتنمو القيمة الصافية الخاصة بك.

وتعد الساعة الأولى التي تفتح فيها الأسواق الأمريكية (رسميا) للتداول عادة واحدة من أفضل الأوقات للاستفادة من التحركات السعرية الكبيرة. ومع اقتراب موعد الغداء في نيويورك، تميل الأسهم إلى الهبوط. أفضل & # 34؛ بانغ فور باك & # 34؛ يأتي من التداول الذي يفتح ساعة أو اثنين، مع القليل من الوقت الإعدادية قبل فتح. يجب على التجار اليوم أيضا قضاء بعض الوقت في مراجعة تجارتهم كل يوم وفي نهاية كل أسبوع. مجموع الوقت الالتزام: حوالي 15 ساعة في الأسبوع على نهاية منخفضة، وتصل إلى 40 ساعة في الأسبوع على نهاية عالية (إذا تداول معظم اليوم).

يتم التداول اليوم عندما تكون السوق مفتوحة ونشطة. الوقت الأكثر نشاطا للأسهم والعملات والعقود الآجلة بالقرب من سوق الأسهم الأمريكية مفتوحة. بدلا من ذلك، الأسواق العالمية تميل أيضا إلى أن تكون نشطة (وخاصة العملات والأسهم الأوروبية) بالقرب من فتح الأوروبية. إذا كانت في الولايات المتحدة أو كندا، وهذه هي الأوقات المثالية للتداول، وهو ما يعني التداول في الصباح أو منتصف الليل. إذا لم تكن هذه الخيارات تناسبك، فقد لا يكون التداول اليومي مناسبا، كما أنك أفضل استثمارا.

الاستثمار، وبصفة رئيسية البحث الذي يدخل فيه، يمكن القيام به في أي وقت، حتى لو كان شخص يعمل الكثير من الساعات في وظيفة. عندما تكون رأس المال جاهزة للنشر، نتوقع أن تنفق بضع ساعات في الشهر تبحث من خلال الأسهم وإيجاد تلك التي تلبي معايير استراتيجية الاستثمار الخاص بك (إيجاد أو إنشاء استراتيجية الاستثمار سوف يستغرق وقتا أطول في البداية).

بعض الناس، الذين يريدون أن يكونوا أكثر نشاطا، قد ينتهي بهم الأمر إلى قضاء بضع ساعات في الأسبوع لإجراء البحوث (خاصة إذا كان لديهم الكثير من رأس المال لنشر ويبحثون عن فرص تجارية متعددة).

بالنسبة إلى & # 34؛ تعيين ونسيان & # 34؛ المستثمر، قد تحتاج فقط للقيام قليلا من البحوث، أو التحقق من استثماراتهم، كل بضعة أشهر، وربما عندما تكون على استعداد لإجراء عملية شراء أخرى.

ملخص: يوم التداول يأخذ التزام وقت كبير. والتفكير في ذلك على أنه جزء من الوقت، إن لم يكن بدوام كامل، وظيفة. ومن الأفضل القيام به بالقرب من السوق الأمريكية مفتوحة، وبدلا من ذلك في لندن مفتوحة (للعملات أو الأسهم الأوروبية). الاستثمار يستغرق وقتا أقل بكثير. يمكن للمستثمرين النشطين قضاء بضع ساعات في الأسبوع في البحث ووضع الصفقات، ولكن المستثمرين السلبيين قد يحتاجون فقط إلى الالتزام بساعتين كل شهر أو شهرين (على افتراض أنهم يديرون استثماراتهم الخاصة).

يوم التداول مقابل الاستثمار: المهارات ومتطلبات الشخصية.

أي نوع من التداول يتطلب التزاما جديا في الوقت المناسب قبل البحث ووضع استراتيجية تعمل. ثم يستغرق وقتا طويلا لتعلم كيفية تنفيذ تلك الاستراتيجية بشكل فعال، كما التجار الجدد غالبا ما تحيد عن خطتهم أو استراتيجية بسبب المشاعر القوية التي تنشأ حتما عندما رأس المال على الخط.

يوم التداول والاستثمار على حد سواء تأخذ الانضباط. يجب أن تؤخذ الصفقات وتخرج وفقا لمبادالت التجارة المحددة التي توفرها االستراتيجية. التداول عندما يكون الزناد التجاري غير موجود غير منضبطة ومن المرجح أن يؤدي إلى ضعف الأداء.

يوم التداول والاستثمار على حد سواء تأخذ الصبر، ولكن نوعا مختلفا من الصبر. تجار اليوم نشطة، من المحتمل أن تأخذ العديد من الصفقات في اليوم. لكنهم ما زالوا بحاجة إلى الانتظار حتى تحدث محاولاتهم لبيع وشراء.

مشاهدة كل حركة السعر قليلا يمكن إغواء تاجر بسهولة إلى جعل التجارة عندما لا ينبغي. من ناحية أخرى، يجب على المستثمرين أيضا أن تتصرف فقط عندما يحدث الزناد التجاري. انهم لا يراقبون باستمرار مواقفهم والقلق حول كل قرش يتقلب (أو، على الأقل يجب أن لا يكون!)، وبالتالي، فإن إغراء التجارة هو أقل في كثير من الأحيان. ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمر لا يزال يتعلم أن تأخذ فقط الصفقات عندما يحدث الزناد التجارة صالحة، حتى لو كان هذا يعني النظر من خلال الرسوم البيانية لأسابيع دون العثور على أي فرص جيدة.

يتطلب التداول اليومي والاستثمار ذكاء، ولكن ليس بالضرورة كتاب أو الذكية الذكية. قراءة كتاب لا تكسب المال. يجب على جميع التجار تحويل ذكريات الكتاب إلى معرفة قابلة للاستخدام. وهذا يعني تقطير كل شيء وصولا الى عدد قليل من المفاهيم البسيطة التي تجد سهلة لمتابعة. حتى قراءة الكتب، وتأخذ منها ما تريد. القيام بذلك حتى يكون لديك طريقة للدخول، الخروج وإدارة المخاطر على الصفقات الخاصة بك. اختبار الطريقة على البيانات التاريخية لمعرفة ما إذا كان يعمل. ثم، والحصول على مريحة جعل الصفقات في حساب تجريبي. ثم، عندما تكون جاهزة، وتنفيذ الاستراتيجية مع رأس المال الحقيقي. أحيانا، قد تحتاج بعض التعديلات إلى النظام كما كنت اكتساب الخبرة والعثور على طرق أفضل للقيام بالأشياء.

ملخص: التداول اليومي والاستثمار على حد سواء صعبة، وتتطلب الصبر والتلميذ والذكاء (ولكن هذا لا يعني أنك بحاجة للذهاب إلى كلية إدارة الأعمال). التجار اليوم مشاهدة الرسوم البيانية في كل وقت، مما يعني أنها يمكن أن تغوي بسهولة من خلال فرص متواضعة. كما أنهم بحاجة إلى التمتع الجلوس أمام جهاز كمبيوتر كل يوم، وحدها (عادة). المستثمرون لا يحتاجون إلى الجلوس أمام المخططات الخاصة بهم كل يوم، ولكن لا تزال بحاجة إلى الانضباط والصبر للعمل فقط عندما تدعو استراتيجيتها لذلك.

يوم التداول مقابل الاستثمار: عوائد محتملة.

ولأغراض إعلامية، سنقارن العوائد الاستثمارية المحتملة وعوائد التداول اليومي، ولكنها تقارن بين التفاح والبرتقال.

كما نوقش، التداول اليوم يستغرق الكثير من الوقت، والاستثمار يستغرق وقتا أقل بكثير. ويمكن أن يتم الاستثمار مع الملايين من الدولارات مع تأثير ضئيل على الأداء، في حين أن التجار اليوم من المرجح أن تبدأ في رؤية انخفاض في نسبة الأداء حتى مع حساب مئات الآلاف من الدولارات (من الصعب على نشر المزيد والمزيد من رأس المال على الصفقات التي الدقائق الأخيرة فقط).

وبسبب هذه التناقضات، نرى فرقا كبيرا في العوائد المحتملة للمستثمرين مقابل التجار اليوم.

يمكن للمتداولين يوم جعل 0.5 في المئة إلى 3 في المئة (في نهاية عالية) يوميا على رأس مالهم. ويمكن أن يساوي ذلك 10 في المائة إلى 60 في المائة شهريا. قد تكون نسب العائد الأعلى ممكنة على الحسابات الأصغر، ولكن مع زيادة حجم الحساب، من المرجح أن تتحول العائدات إلى منطقة 10٪ في الشهر، أو أقل.

مع تداول اليوم، مكاسب المركب بسرعة. إذا بدأت مع 30،000 $، وجعل 10 في المئة شهريا، في الشهر المقبل التاجر يبدأ مع 33،000 $. إذا ما جعلوا 10 في المئة مرة أخرى، فإنها تصل إلى 36،300 $. ويزداد تعقيدا يوميا حيث يتم تأمين الأرباح يوميا. وهذا يعني أن المكاسب تتم على المكاسب السابقة (بالإضافة إلى رأس المال المودعة) بحيث يمكن حساب البالون بسرعة. لسوء الحظ، يمكن أن يتراجع حساب التداول اليومي أيضا بسرعة إذا كان المتداول يفقد حتى 1 في المئة أو 2 في المئة من رؤوس أموالهم يوميا.

معظم المستثمرين الأفراد لا داعي للقلق حول تراكم الكثير من رأس المال. مع وجود الكثير من الأسهم هناك للاختيار من بينها، والإطار الزمني على المدى الطويل لتراكم والتخلص من المناصب، والمستثمر على المدى الطويل بلغ متوسط ​​حوالي 10 في المئة سنويا. وهذا هو على مدى فترة زمنية طويلة على الرغم من أن أي سنة معينة يمكن أن يرى عوائد أعلى بكثير أو أقل من 10 في المئة (مع عوائد سلبية تحدث حوالي واحد من كل أربع سنوات). ويمكن للمستثمرين النشطين والمهرة أن يتفوقوا على المتوسط ​​البالغ 10 في المائة، حيث أظهرت بعض الاستراتيجيات ميلا لإنتاج 20 في المائة أو أكثر في السنة. وبما أن الاستثمارات كثيرا ما تعقد لسنوات، فإن التفاقم هو أبطأ. إذا استمرت الصفقات لعدة سنوات حتى تحقق الأرباح، لا يمكن استخدام هذه المكاسب لتحقيق المزيد من المكاسب. هذه هي ميزة واحدة من التداول على المدى القصير - تفاقم السريع. وكما ذكر من قبل، فإنه من الصعب نشر المزيد والمزيد من رأس المال على الصفقات قصيرة الأجل، لذلك يتم تشجيع بعض الاستثمار على المدى الطويل (فضلا عن بعض التداول ممكن على المدى القصير).

ملخص: الجميع يجب أن تستثمر لتراكم الثروة على المدى الطويل. القرار الوحيد هو ما إذا كان التاجر يريد أيضا أن يأخذ من الوقت لتركيب رأس المال بسرعة كبيرة من خلال التداول يوميا. ويمكن للتجار اليوم أن يزيدوا عن 10 في المئة شهريا، في حين أن المستثمرين أكثر عرضة لجعل 10 في المئة إلى 20 في المئة سنويا.

الكلمة الأخيرة يوم التداول مقابل الاستثمار.

ويوصى القيام ببعض الاستثمار. بل هو وسيلة جيدة لبناء الدخل السلبي / الثروة، دون الحاجة إلى تخصيص ساعات كل يوم. الاستثمار قد يستغرق سوى بضع ساعات كل بضعة أشهر لإدارة المناصب والبحث عن الصفقات الجديدة، على الرغم من أن بعض المستثمرين قد تختار لوضع المزيد من الوقت. يوم التداول هو قابل للحياة إذا كنت تبحث لتوليد الدخل، أو الدخل الإضافي، وكان لديك عدة ساعات (عادة ما لا يقل عن اثنين أو ثلاثة) يوميا لتكريس لهذه المهمة.

إذا كنت الاستثمار بنفسك، شراء الأسهم في ما لا يقل عن 1000 $ حزم. إن استثمار الكثير من المبالغ الصغيرة سيتحمل تكاليف مرتفعة جدا. بالنسبة للتداول اليومي، فمن المستحسن أن يبدأ التجار ب 1000 دولار (أو أكثر) للعملات، و 5000 دولار (أو أكثر) للعقود الآجلة و 25،000 دولار (أو أكثر) للأسهم.

جميع أنواع التداول تتطلب الصبر والانضباط، والذكاء. البحث وتجميع طريقة التداول التي تعمل بالنسبة لك. إذا كنت لا تفكر في أن يتم لصقها على جهاز كمبيوتر لجزء من اليوم، ثم التداول اليوم هو خيار للنظر فيها.

لا تكون العوائد قابلة للمقارنة حقا في التداول اليومي والاستثمار. على مدى فترات أطول من الزمن، يمكن للأفراد استثمار أموال غير محدودة تقريبا وتحقيق عائد لائق. يتداول المتداولون اليوم في كم يمكنهم نشره على صفقات قصيرة الأجل. ومع ذلك، يمكن للتداول اليوم توفير نمط حياة مريح جدا ودخل فوق المتوسط ​​(العديد من التجار أيضا تفقد كل شيء) لأولئك الذين يكرسون الوقت اللازم لإتقان ذلك.

إذا اختيار التجارة اليوم، كما وضعت جانبا بعض الأموال للاستثمار. إن الاستثمار يعني وجود أموال ليوم ممطر، ونأمل أن تنمو هذه الاستثمارات على المدى الطويل لزيادة الثروة.

ما الفرق بين الاستثمار والتداول؟

Investopedia.

إن الاستثمار والتجارة هما طريقتان مختلفتان جدا لمحاولة الربح في الأسواق المالية. والهدف من الاستثمار هو بناء الثروات تدريجيا على مدى فترة طويلة من الزمن من خلال شراء وعقد محفظة من الأسهم وسلال الأسهم والصناديق المشتركة والسندات وغيرها من الأدوات الاستثمارية. غالبا ما يعزز المستثمرون أرباحهم من خلال مضاعفة أو إعادة استثمار أي أرباح وأرباح أسهم إضافية. وغالبا ما يتم الاحتفاظ بالاستثمارات لمدة سنوات، أو حتى عقود، والاستفادة من الامتيازات مثل الفائدة، وأرباح الأسهم وتقسيم الأسهم على طول الطريق. في حين تتقلب الأسواق حتما، فإن المستثمرين سوف & كوت؛ ركوب & كوت؛ الاتجاه الهابط مع توقع أن الأسعار سوف تنتعش وسيتم استرداد أي خسائر في نهاية المطاف. وعادة ما يكون المستثمرون أكثر اهتماما بأساسيات السوق، مثل نسب السعر / الأرباح وتوقعات الإدارة.

ومن ناحية أخرى، ينطوي التداول على شراء وشراء أكثر تواترا للمخزون أو السلع أو أزواج العملات أو الأدوات الأخرى، بهدف توليد عوائد تفوق الاستثمار في الشراء والاستمرار. في حين أن المستثمرين قد يكونون راضين عن العائد السنوي من 10 إلى 15٪، فإن التجار قد يسعون للحصول على عائد 10٪ كل شهر. يتم توليد أرباح التداول من خلال الشراء بسعر أقل وبيع بسعر أعلى خلال فترة قصيرة نسبيا من الزمن. والعكس صحيح أيضا: يتم تداول الأرباح عن طريق البيع بسعر أعلى وشراء للتغطية بسعر أقل (يعرف باسم & كوت؛ بيع قصير & كوت؛) للربح في الأسواق المتدهورة. عندما ينتظر المستثمرون الذين يملكون شراء أو شراء صفقات أقل ربحية، يجب على المتداولين تحقيق أرباح (أو أخذ خسائر) خلال فترة زمنية محددة، وغالبا ما يستخدمون أمر وقف الخسارة الوقائي لإغلاق المراكز الخاسرة تلقائيا عند مستوى سعر محدد سلفا. غالبا ما يستخدم المتداولون أدوات التحليل الفني، مثل المتوسطات المتحركة ومؤشرات التذبذب العشوائية، للعثور على إعدادات تداول عالية الاحتمال.

نمط & كوت؛ نمط & كوت؛ إلى الإطار الزمني أو فترة الاحتفاظ التي يتم فيها شراء وبيع الأسهم أو السلع أو الأدوات التجارية الأخرى. ويندرج المتداولون عموما ضمن واحدة من أربع فئات:

بوسيتيون ترادر ​​& نداش؛ يتم عقد المناصب من أشهر إلى سنوات سوينغ التاجر وندش]؛ يتم عقد مواقف من أيام إلى أسابيع يوم التاجر وندش]؛ تقام المراكز على مدار اليوم فقط مع عدم وجود صفقات بين عشية وضحاها فروة الرأس التاجر وندش]؛ يتم عقد المراكز لمدة ثانية إلى دقائق مع عدم وجود مواقف بين عشية وضحاها.

غالبا ما يختار التجار أسلوب التداول الخاص بهم استنادا إلى عوامل منها: حجم الحساب، ومقدار الوقت الذي يمكن تخصيصه للتداول، ومستوى الخبرة التجارية، والشخصية، والتحمل للمخاطر. كل من المستثمرين والتجار تسعى الأرباح من خلال المشاركة في السوق. وبوجه عام، يسعى المستثمرون إلى تحقيق عوائد أكبر على مدى فترة طويلة من خلال الشراء والاحتفاظ. وعلى النقيض من ذلك، يستفيد التجار من كل من الأسواق الصاعدة والسقوطية للدخول إلى المراكز والخروج منها على مدى إطار زمني أقصر، مع تحقيق أرباح أصغر وأكثر تواترا.

مورديك، وايت.

ويمكن تعريف كلا المصطلحين في الواقع على نطاق واسع جدا، وأنا على يقين من أن المهنيين الماليين يمكن أن يثيروا خلافات كثيرة بين الاثنين. وفيما يلي الأساسيات في وجهة نظري.

الاستثمار هو فعل امتلاك شيء ما، يمكن أن يكون الأسهم الفردية، والصناديق المشتركة، والممتلكات، أو أي شيء آخر كنت تشعر أقل قيمة اليوم مما كنت اعتقد انها سوف في المستقبل. التداول هو الصفقة الفعلية التي تحدث عند شراء أو بيع الاستثمارات. إذا كنت مستثمرا، عادة ما يعني أنك الشخص الذي عقد على شيء لغرض كسب الربح عندما تزيد القيمة. إذا كنت تاجر، فأنت الشخص الذي يقوم بإنشاء المعاملات. كنت شراء أو بيع الاستثمارات لنفسك أو للآخرين. ويمكن النظر إلى المتداولين على أنهم يحاولون الاستفادة من تقلبات السوق على المدى القصير، في حين يمكن القول بأن المستثمرين يتخذون نهجا أطول أجلا.

نأمل أن يحدد ذلك لك. سعيد الاستثمار. . . أو يجب أن أقول التداول؟ اختيارك.

وايت A. مورديك، إيف & ريج؛

كبير مسؤولي الالتزام.

الاعتماد المعتمد الاستثمار الائتماني & ريج؛

10004 جونز رود.

بويرن، تكس 78006.

الخدمات الاستشارية الاستثمارية المقدمة من خلال الأدلة المستشارين، ليك، مستشار الاستثمار المسجل. إنفستوبيديا، ليك ومستشاري الأدلة، ليك لا ينتمي.

سوانجر، روز.

فكر & لدكو؛ الاستثمار & رديقو؛ كشكل من أشكال التخطيط، & لدكو؛ التداول & رديقو؛ كما التنفيذ النهائي. من الناحية المثالية تريد أن يكون لديك خطة أولا قبل أي تطبيقات، ولكن في الواقع، العديد من المستثمرين لديهم أصابع حكة ومستعدة للتجارة نتيجة للحصول على نصائح مالية من الكرمة. وبطبيعة الحال نحن جميعا نريد الحصول على الأغنياء بشكل أسرع، ومشاهدة أو سماع عائلتنا، والأصدقاء، والجيران بشكل جيد يحفزنا ماليا حتى أكثر للحاق بها. ومع ذلك، عائلتك وأصدقائك و [رسقوو]؛ قد تختلف الحالات بشكل جيد جدا عنك. قد يكون لديهم صندوق الطوارئ كبيرة اقامة حتى انهم & رسكو؛ مريحة مع استراتيجية الاستثمار حتى لو السماء تسقط. من ناحية أخرى، قد يكون لديك حساب وساطة واحد فقط، ويمكنك الحصول على ضعف وهمية في أسوأ وقت و [مدش]؛ الوصول إلى المال الخاص بك عندما يكون السوق إلى أسفل. لذا، اسأل نفسك، & لدكو؛ إذا أنا و [رسقوو]؛ م سوليدير على الأرض، وأود أن أذهب إلى مهمة الإنقاذ دون خطة؟ & رديقو؛ إذا كان الجواب لا، كنت أعلم أنك بحاجة إلى استشارة المهنية سفب & ريج؛ للحصول على خطة الاستثمار القيام به أولا قبل إجراء الصفقات. الأفضل!

برين، جوش.

في حين يمكن للمرء أن ينظر في أنشطتها التجارية والاستثمار، بالنسبة لي، والفرق بين التداول والاستثمار له علاقة أكثر مع الوقت.

عندما تستثمر في شيء ما، فإنك تسعى إلى زيادة أموالك. بعض الناس يستثمرون لفترة طويلة وبعض الناس يستثمرون لفترة قصيرة. على سبيل المثال، الشخص الذي يملك أقساطا سنوية يستثمر لأفق زمني أطول من شخص يتمتع بالأسهم التجارية ويتحرك حول أموالهم بشكل متكرر.

عندما أسمع مصطلح & كوت؛ التداول & كوت ؛، ما يعنيه بالنسبة لي هو شخص الذي يتحرك بنشاط المال حول في حساب الوساطة أو أي نوع آخر من حساب الاستثمار. في بعض الأحيان يتم التداول لك من قبل وسيط أسهم وأحيانا يتم ذلك من قبل مالك الحساب الفعلي.

عندما أسمع مصطلح الاستثمار، وهذا قد لا يصدق صحيح للجميع، وأعتقد أن الشخص الذي يأخذ استراتيجية طويلة الأجل والمزيد من الوقت مع استثماراتهم. أولئك الذين يستثمرون في بعض الأحيان يقومون بتجارة مواقعهم الاستثمارية، ولكن مرة أخرى، وهذا هو مع أكثر من وجهة نظر طويلة الأجل على استثمارهم في حين أن المتداول اليوم يأخذ نهجا قصير الأجل جدا للاستثمار.

رئيس إدارة الثروات برين، ليك في بيليفو، وا.

الخدمات الاستشارية الاستثمارية المقدمة من خلال إدارة الثروات برين، ليك، مستشار الاستثمار المسجل في ولاية وا. إنفستوبيديا، ليك & أمب؛ برين إدارة الثروات، ليك لا ينتمي الشركات.

ميسلر، رونالد.

ما هو سؤال كبير ل إنفستوبيديا!

هذا هو حقا سؤال فلسفي من أنواع لأن هناك بعض التشويش بين المصطلحات. وباختصار، فإن الاستثمار عموما هو السعي لتحقيق زيادة طويلة الأجل في قيمة الضمان مثل الأسهم أو السندات. التداول هو حقا لا تشعر بالقلق إزاء التوقعات على المدى الطويل من الأمن - بدلا من التاجر تسعى إلى الربح ببساطة من حركة التسعير للأمن. أتمنى أن يساعد ذلك. حظا طيبا وفقك الله!

خيارات التجار.

كما يوحي اسمها، خيارات التجار شراء وبيع الخيارات في سوق رأس المال. وغالبا ما يشار إليه بتداول الخيارات عبر الإنترنت، حيث تتم معظم هذه الصفقات من خلال شركات الوساطة عبر الإنترنت. تداول الخيارات يختلف عن تداول الأسهم بعدة طرق. ويحقق تجار الأسهم ربحا عندما يزداد المخزون الذي يملكونه من حيث القيمة ويفقدون المال عندما ينخفض ​​السهم. تجار الخيارات، من ناحية أخرى، يجب أن يتنبأ بنجاح الاتجاه الذي سوف تتحرك الأسهم ومقدار الوقت الذي سيجعل هذا التعديل. هناك أيضا قسط بنيت في؛ يشير التقلب الضمني (إيف) إلى مدى ما يتوقعه المتداولون الآخرون والمتداولون من الأسهم أن يتحرك السهم أيضا.

يتمتع متداولو الخيارات بمزايا استخدام رأس مال أقل للاستثمار من نظرائهم في تداول الأسهم. كما أنها يمكن أن تحقق أرباحا عالية أو حتى أعلى، وبالتالي فإن العائد المحتمل لا يصدق.

أسباب خيارات الأسهم التجارية.

إذا كان السوق متقلبا، يمكن للمتداولين خيارات قتل إذا كانوا قادرين على جعل التنبؤات دقيقة. في هذه الحالات، يمكن للمتداولين خيارات تجنب الإحباط سوق الأسهم. وهم يميلون إلى استخدام خيارات تداولهم لشراء الأسهم لجزء بسيط من تكلفة شراء الأسهم مباشرة. لديهم أيضا القدرة على كسب المال في أي نوع من السوق. كما يمكنهم الاستفادة من صناديق التداول المتداولة ذات السيولة العالية (إتفس) كوسيلة لتداول استراتيجيات الخيارات المتعددة. ويستفيد تجار الخيارات بشكل روتيني من تقلبات التقلبات حول أحداث مثل إصدار تقارير الأرباح الفصلية. وعلاوة على ذلك، فإنها قادرة على توليد الأرباح على الرغم من تقلبات أسعار الفائدة، والتضخم، والانكماش، والأحداث السياسية، أو عوامل أخرى.

تجار الخيارات الاستفادة من ما يلي:

1. الرافعة المالية: يخلق رفع القدرة على تحقيق مكاسب أكبر من خلال استخدام كمية أقل من رأس المال.

2. التحوط: يمكن للمتداولين خيارات التحوط تماما على مواقع الأسهم على المدى الطويل بتكلفة منخفضة جدا. وهي تقوم بذلك عن طريق إنشاء مركز في سوق الخيارات كوسيلة للتعويض عن التعرض لتقلبات الأسعار في أسهم الأسهم العامة. وبهذه الطريقة، الخيارات على الأسهم هي قليلا مثل وثيقة التأمين على هذا الاستثمار.

3. العمولات السفلى: يتمتع تجار الخيارات بفوائد انخفاض تكاليف التداول من خلال العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت.

4. مخاطر محدودة: تداول الخيارات يحافظ على الحد الأدنى من المخاطر، والتجار الحفاظ على السيطرة الكاملة على المخاطر التي تأخذ على.

استنتاج.

الخيارات هي بعض من أدوات التداول الأكثر تنوعا في الوجود. فهي توفر نهجا رفيع المستوى للتداول وإمكانية الحد من المخاطر الإجمالية للتجارة. عندما تستخدم بشكل صحيح، يمكن أن تكون الخيارات مجزية للغاية. (لمزيد من المعلومات، راجع برنامج الدروس الأساسية حول الخيارات)

يجب عليك الاستثمار في العقارات أو الأسهم؟

مقارنة بين الاستثمارات العقارية مقابل الأسهم.

طرح الأسئلة، "ما هو أفضل الاستثمار العقاري أو الأسهم؟" مثل تسأل ما إذا كانت الشوكولاته أو الفانيليا متفوقة أو إذا كان أستون مارتن أفضل من بنتلي. هناك حقا ليس جوابا لأن الكثير من ذلك يأتي إلى شخصيتك، والتفضيلات، والأسلوب. كما أنه يأتي إلى تفاصيل الاستثمار الفردي. وكان عدد قليل جدا من الأسهم قد فاز شراء العقارات على شاطئ البحر في ولاية كاليفورنيا في 1970s باستخدام الكثير من الديون، ومن ثم صرف في عشرين عاما في وقت لاحق.

عمليا لا يمكن للعقارات أن تغلب على العائدات التي حصلت عليها إذا استثمرت في أسهم ميكروسوفت، جونسون & أمب؛ جونسون، وول مارت، بيركشاير هاثاواي، ديل أو ساوث ويست ايرلاينز، وخاصة إذا كنت إعادة استثمار أرباحك. لذا فإن الجواب ليس سهلا كما قد يبدو.

لنبدأ بالنظر إلى كل نوع من أنواع الاستثمار:

العقارات: عند الاستثمار في العقارات، كنت شراء الأراضي المادية أو الممتلكات. بعض العقارات يكلفك المال كل شهر كنت عقده - التفكير في قطعة شاغرة من الأرض التي كنت ترغب في بيع لمطور في يوم من الأيام ولكن يجب أن يأتي نقدا من جيبه للضرائب والصيانة. بعض العقارات هي توليد النقد - التفكير في مبنى سكني، منازل الإيجار، أو مركز تجاري حيث المستأجرين يرسل لك الشيكات كل شهر، فإنك تدفع المصاريف والحفاظ على الفرق كما الربح. الأسهم: عند شراء أسهم الأسهم، كنت شراء قطعة من شركة. سواء أكانت الشركة تقوم بتصنيع مخاريط الآيس كريم أو تبيع الأثاث أو المصنعين الدراجات النارية أو تخلق ألعاب الفيديو أو توفر خدمات ضريبية، يحق لك الحصول على تخفيض الأرباح، إن وجدت، لكل حصة تمتلكها. إذا كان لدى الشركة 1،000،000 سهم القائمة وكنت تملك 10،000 سهم، كنت تملك 1٪ من الشركة. وول ستريت يجعلها تبدو أكثر تعقيدا بكثير مما هي عليه.

مجلس إدارة الشركة، الذين يتم انتخابهم من قبل المساهمين مثلك لمشاهدة الإدارة، يقرر كم من الأرباح كل عام يحصل على إعادة استثمارها في التوسع ومقدار يحصل دفعها كأرباح نقدية. إذا كنت مهتما بهذا المفهوم، اقرأ درس الاستثمار 1. وسوف يشرح كيف تبيع الشركة الأسهم في حد ذاتها وكيف يتم تداول هذه الأسهم في وول ستريت. قد ترغب حتى في التحقق من الاستثمار الدرس 2 - لماذا الأسهم تصبح أكثر أو أقل قيمة لفهم ما يتحرك أسعار الأسهم.

إيجابيات وسلبيات العقارات مقابل الأسهم.

الآن، دعونا ننظر إلى إيجابيات وسلبيات كل نوع من الاستثمارات لفهم أفضل لهم.

5 إيجابيات الاستثمار في العقارات.

وغالبا ما تكون العقارات استثمارا أكثر راحة للطبقات الدنيا والوسطى لأنها نشأت عرضة لها (تماما كما تعلم الطبقات العليا في كثير من الأحيان عن الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى خلال سنوات طفولتهم والمراهقين). فمن المرجح أن معظم الناس سمع آبائهم يتحدثون عن أهمية "امتلاك منزل". والنتيجة هي أنهم أكثر انفتاحا لشراء الأراضي من العديد من الاستثمارات الأخرى.

عند الاستثمار في العقارات، يمكنك الاستثمار في شيء ملموس. يمكنك أن تبحث في ذلك، ويشعر به، بالسيارة من قبل أصدقائك، نشير إلى النافذة، ويقول: "أنا أملك ذلك". بالنسبة لبعض الناس، وهذا مهم نفسيا. من الصعب أن يتم احتيال في العقارات مقارنة بالأسهم إذا كنت تفعل واجبك المنزلي لأنك يمكن أن تظهر جسديا وتفتيش الممتلكات الخاصة بك، تشغيل فحص الخلفية على المستأجرين، تأكد من أن المبنى هو في الواقع هناك قبل شرائه، القيام به إصلاح نفسك. مع الأسهم، لديك لثقة الإدارة ومراجعي الحسابات. إن استخدام الرافعة المالية (الدين) في العقارات يمكن أن يكون أكثر أمانا من استخدام الدين لشراء الأسهم عن طريق التداول على الهامش. وكانت الاستثمارات العقارية تقليديا تحوطا ممتازا للتضخم للحماية من خسارة القوة الشرائية للدولار.

3 سلبيات الاستثمار في العقارات:

وبالمقارنة مع الأسهم، والعقارات يأخذ الكثير من التدريب العملي على العمل. لديك للتعامل مع المكالمات الهاتفية منتصف الليل حول انفجار مياه الصرف الصحي في الحمام، تسرب الغاز، وإمكانية رفع دعوى قضائية على لوحة سيئة على الشرفة، ومجموعة كاملة من الأشياء التي ربما كنت أبدا حتى النظر فيها. حتى لو كنت استئجار مدير العقارات لرعاية الاستثمارات العقارية الخاصة بك، فإنه لا يزال في حاجة إلى عقد اجتماعات بين الحين والآخر والرقابة. العقارات يمكن أن يكلفك المال كل شهر إذا كان العقار غير مشغول. لا يزال عليك أن تدفع الضرائب، والصيانة، والمرافق، والتأمين، وأكثر من ذلك، وهذا يعني أنه إذا وجدت نفسك مع معدل الشغور أعلى من المعتاد بسبب عوامل خارجة عن إرادتك، هل يمكن أن فعلا في الحصول على المال كل شهر! كما تعلمتم في أسطورة العقارات العظيمة، القيمة الفعلية للعقارات بالكاد يزيد في الشروط المعدلة التضخم (هناك استثناءات، بطبيعة الحال). ويتكون هذا من قوة النفوذ. وهذا هو، تخيل أنك تشتري الممتلكات 300،000 $ من خلال وضع في 60،000 $ من المال الخاص بك، والاقتراض الآخر 240،000 $. إذا ارتفع التضخم بنسبة 3٪ لأن الحكومة طبعت المزيد من المال والآن كل دولار يستحق أقل، ثم المنزل سيرتفع إلى 309،000 $ في القيمة. لديك "القيمة" الفعلية من المنزل لم يتغير، فقط عدد من الدولارات يستغرق لشرائه. لأنك استثمرت فقط 60،000 $، ومع ذلك، وهذا يمثل عائدا من 9،000 $ على 60،000 $. هذا هو 15٪ العودة. دعم التضخم 3٪، وهذا هو 12٪ في المكاسب الحقيقية قبل العوملة في تكاليف امتلاك الممتلكات. وهذا ما يجعل العقارات جذابة جدا.

على استعداد لبدء بناء الثروة؟ اشترك اليوم لمعرفة كيفية حفظ للتقاعد المبكر، معالجة الديون الخاصة بك، وتنمو القيمة الصافية الخاصة بك.